Com o uso de inteligência artificial, fintech cria planos de ação e metas personalizadas para cada perfil de cliente
Hoje, cerca de 66% da população brasileira se encontra endividada. Um dos principais motivos é a crise iniciada em 2020, no entanto, sair deste cenário e se organizar financeiramente é uma realidade cada vez mais possível. Isso porque, fintechs de educação financeira, como a Plano, vêm ganhando espaço no mercado e ajudando centenas de brasileiros em suas jornadas econômicas.
A Plano nasceu do desejo de seus fundadores em ajudar outras pessoas a melhorarem sua relação com o dinheiro e terem saúde financeira. Fundada em 2018 por Ricardo Hiraki e José Leonardo de Campos, a fintech tem como objetivo desmistificar o assunto e trazer melhor “qualidade de vida financeira” para as pessoas. “Todos precisam de planejamento ao longo da vida e hoje, a relação entre as pessoas e as finanças é muito complicada, por isso, decidimos criar um negócio que evidenciasse a importância de ter uma vida equilibrada e a ajudassem a melhorar a relação com o dinheiro”, explica Ricardo Hiraki, CEO da Plano.
Através do uso de inteligência artificial e de uma Assistente Virtual no WhatsApp, a Plano desenvolve um planejamento financeiro e auxilia seus clientes a enxugarem excessos e encontrarem estratégias para diminuir custos e despesas. “Nós analisamos o comportamento de consumo dos nossos clientes, assim como tudo que entra e sai mensalmente. A partir disso, desenvolvemos um plano de ação e metas de acordo com a necessidade de cada um e fazemos um acompanhamento próximo para garantir que, de fato, esteja havendo uma mudança de visão”, comenta José Leonardo, COO e cofundador da Plano.
Além das soluções para um melhor planejamento financeiro e solução de dívidas, a Plano auxilia também aqueles que querem começar a investir. A empresa tem como conceito focar nos objetivos dos clientes e, gradativamente, passar conhecimento e produzir atalhos financeiros.
Crescimento
A Plano recebeu recentemente, um aporte no valor de R$ 500 mil da Bossa Nova e deve ainda captar mais R$2 milhões de Investimentos nesse ano; e espera fechar o ano de 2021 com uma receita de R$3,5 milhões, representando um crescimento de 80% em relação ao ano passado.
Hoje, a fintech atua em todo o Brasil e já ajudou milhares de clientes a saírem das dívidas. Com 40 especialistas altamente qualificados em seu time, vem ensinando pessoas a investirem, visando a construção sólida de uma carteira de acordo com o objetivo financeiro de cada um. “Acreditamos que educação financeira é dispor de ferramentas certas e necessárias para que as pessoas saibam lidar com os desafios e surpresas. Afinal, a vida financeira saudável está muito mais relacionada a hábitos contínuos e atitudes disciplinadas, do que ao tamanho da renda”, destaca Ricardo.
Sobre a Plano
Criada em 2018, a Plano é uma empresa que oferece soluções financeiras para pessoas e empresas que querem melhorar sua relação com dinheiro. Por meio de um atendimento personalizado, eles desenvolvem um planejamento financeiro e auxilia seus clientes a enxugarem excessos e encontrarem estratégias para diminuir custos e despesas. A empresa atua em mais de 590 cidades do Brasil, com mais de 40 profissionais altamente qualificados em seu time.
