Iniciativa com a Quod amplia capacidade do banco de identificar riscos na origem e se soma ao combate do uso de contas receptoras de fraudes no sistema financeiro

O avanço das fraudes digitais no Brasil tem intensificado a pressão sobre instituições financeiras para atuarem de forma cada vez mais preventiva. Um levantamento da Quod revelou que, em 2025, o país registrou mais de 12 milhões de indícios de fraudes (suspeitas e confirmadas), com uma prevalência das contas laranja.

Nesse contexto, o Itaú Unibanco vem ampliando o uso de dados e inteligência analítica para reforçar a prevenção a riscos desde as etapas iniciais do relacionamento com o cliente. Como parte desse movimento, o banco expandiu sua parceria com a Quod para aprimorar a qualificação de informações mesmo antes do início do relacionamento e em outras interações sensíveis, fortalecendo sua capacidade de identificar sinais de inconsistência e padrões associados a fraudes e golpes.

“O combate às contas receptoras de valores de golpes e fraudes exige atuação cada vez mais preventiva. Esses perfis funcionam como uma etapa intermediária da cadeia do crime, ao dar aparência de legitimidade a recursos obtidos de forma ilícita. Ao reforçarmos a análise de dados mesmo antes de completar o onboarding, conseguimos identificar sinais de risco antes que uma conta seja aberta e utilizada para movimentações suspeitas. Essa frente se conecta diretamente à estratégia do Itaú de combater fraudes de forma estrutural”, afirma Bruno Fonseca, superintendente de Prevenção a Fraudes do Itaú Unibanco.

Segundo Ricardo Kalichsztein (foto em destaque), CEO da Quod, a integração de dados amplia a capacidade das instituições de antecipar riscos. “A qualificação de informações na origem permite identificar padrões que indicam maior probabilidade de fraude e atuar antes que esses perfis passem a operar no sistema. Esse tipo de abordagem contribui para reforçar a segurança do ecossistema como um todo”, diz.

O enfrentamento às fraudes depende de uma atuação coordenada entre instituições, uso intensivo de dados e evolução constante das ferramentas de prevenção. Nesse cenário, iniciativas voltadas à qualificação de clientes na origem ganham relevância por contribuir para reduzir a entrada de perfis de risco no sistema financeiro.

O Itaú segue investindo continuamente no aprimoramento de suas camadas de segurança e no combate a crimes financeiros, com foco na proteção de clientes, na integridade das operações e no fortalecimento do sistema financeiro nacional.